2021年以来，安康市各级各部门深入学习贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示，认真落实中省决策部署，推动“全民反诈”“断卡”行动向纵深发展，创新开通警银通绿色通道，构建职责清晰、整体联动、运转高效的打击治理电信网络诈骗犯罪工作体系，有效遏制电信网络诈骗违法犯罪高发态势。

一、“警银通”联动，形成治理“一盘棋”。“线上”建群，市联席办牵头建立线上“全市两卡风险防范警银通矩阵”工作群，组织12个县（市、区）联席办和全市10家商业银行476个营业网点、3家通信运营商1015个营业厅相关负责同志实名线上进驻，各主体部门内部独立建立运营二级分群，专人负责，规范管理，用于快速通报共享“两卡”风险信息、经验成效。“线下”设岗，市联席办牵头在全市所有线下营业网点、营业厅设立民警执勤岗、党员先锋岗1500余个，持续开展涉“两卡”日常巡查3000余次、反诈宣传1300余期、政策宣讲340余次，在行业机构内部形成浓厚的“断卡”反诈氛围。严格审核，商业银行营业网点、通信运营商营业厅按照柜面开户、开卡业务管理要求，运用“五察三问法”严格开户、开卡审核，及时发现并堵截异常开户、开卡客户及行为，发布线上线下预警提示560余次，并第一时间通报至属地反诈中心和反诈专业队，打破时空、信息壁垒，有效堵塞“两卡”风险漏洞。

二、“黑名单”共享，提升治理精准度。建立“黑名单”数据库，市联席办整理收集开卡地在我市和我市户籍人口在外地开卡的涉诈“两卡”数据全量信息，发现并堵截异常风险客户2956人次，开展存量账户核查732.2万户，建立涉诈“两卡”黑名单人员电子数据库，常态化保持动态更新。共享“黑名单”信息，市联席办每周将黑名单人员数据点对点推送至辖区内各商业银行和三大运营商，发送提醒短信700余万条，确保黑名单人员得到有效处置，顶多只涉案一次，以弥补惩戒机制耗时较长、实效较低等不足，实现新开涉案“两卡”下降90%。核实清理“黑名单”账户，

商业银行和三大运营商收到黑名单数据后，不再为黑名单人员开办新的“两卡”业务，立即关停其涉案“两卡”，并对其名下其它“两卡”重新核实，开展“一案三查” ，深刻剖析原因，汲取经验教训，最大限度减少“两卡”涉案风险。

三、打击处置，拓展治理深广度。及时受理，各县（市、区）联席办接到各商业银行营业网点、通信运营商营业厅通报的电信网络诈骗犯罪线索、黑名单人员恶意滋事、投诉或涉诈账户、电话卡开户人恶意滋事投诉后，第一时间安排各县（市、区）反诈中心和反诈专业队予以受理登记。分类处置，各县（市、区）反诈中心受理后，立即派员快速处置，对有违法犯罪行为的依法查处，对直接参与洗钱或将交易账户、电话卡出租、出借、出售的，依法追究刑事责任，达不到刑事追诉标准的，按照《治安管理处罚法》等相关法律法规依法惩处。深挖彻查，各级反诈中心围绕涉案人员，深挖彻查“卡头”“卡贩”及幕后组织者，去年以来，通过《警银通绿色通道》工作机制，全市公安机关共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人480名，拦截电信网络诈骗案件952起，其中打掉盘踞市内长期作案的洗钱犯罪团伙1个，及时介入当场抓获在逃人员1名，联动预警、出警劝阻直接避免群众经济损失100余万元。

（供稿：平安办）